Πολιτική AML και επαλήθευση ταυτότητας

Στη BigClash Casino εφαρμόζουμε πλήρη πρόγραμμα κατά της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (AML) και υποχρεωτική επαλήθευση πελάτη (KYC), σύμφωνα με την άδειά μας από την Curaçao eGaming. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με σαφήνεια τι ζητάμε από εσάς, πότε το ζητάμε και γιατί.

Η δέσμευση του BigClash Casino

Λειτουργούμε από το 2023 με άδεια της Curaçao eGaming και εφαρμόζουμε ανιχνευτικά και προληπτικά μέτρα κατά της νομιμοποίησης εσόδων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα κεφάλαιά του και πώς μετακινούνται τα χρήματα μέσα στον λογαριασμό του.

Η δέσμευσή μας δεν είναι απλώς τυπική συμμόρφωση. Έχουμε ορίσει υπεύθυνο συμμόρφωσης (MLRO) που επιβλέπει το πρόγραμμα AML, εκπαιδεύουμε τακτικά το προσωπικό μας και αναθεωρούμε τις εσωτερικές μας διαδικασίες κάθε χρόνο. Όταν εντοπίζουμε ύποπτη δραστηριότητα, υποχρεούμαστε να την αναφέρουμε στις αρμόδιες αρχές, ακόμη και χωρίς προειδοποίηση προς εσάς.

• Ταυτότητα κάθε παίκτη επιβεβαιωμένη πριν από την πρώτη ανάληψη
• Έλεγχος κάθε παίκτη σε διεθνείς λίστες κυρώσεων και PEP
• Εσωτερικές αναφορές και κλιμάκωση ύποπτων υποθέσεων στον MLRO
• Συνεργασία με τις αρχές της αδειοδοτούσας δικαιοδοσίας κατά την πρώτη ζήτηση

Πότε σας ζητάμε τα έγγραφα

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση δεν γίνεται όλα μαζί. Ξεκινάει με βασικά στοιχεία κατά την εγγραφή και ολοκληρώνεται με πλήρη έλεγχο εγγράφων πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Μπορούμε επίσης να ενεργοποιήσουμε επαλήθευση νωρίτερα, εάν οι καταθέσεις ή η συμπεριφορά του λογαριασμού μας δώσουν λόγο.

• Κατά την εγγραφή: ονοματεπώνυμο, ημερομηνία γέννησης, διεύθυνση, χώρα κατοικίας, φορολογικό ρεζιδέ (όπου ισχύει)
• Κατά την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση με επίσημα έγγραφα
• Σε όρια κουπονιού ή υψηλές καταθέσεις: πρόσθετοι έλεγχοι και ενδεχομένως απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων
• Μεταγενέστερα: περιοδικοί επανέλεγχοι και επικαιροποίηση εγγράφων

Τι έγγραφα δέχεται η πλατφόρμα μας

Χρειαζόμαστε τρεις κατηγορίες αποδείξεων. Όλα τα έγγραφα πρέπει να είναι ευκρινή, ολόκληρα και σε ισχύ.

Τα έγγραφα ταυτότητας που δέχεται η πλατφόρμα μας: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης, με πρόσωπο, ονοματεπώνυμο, αριθμό εγγράφου και ημερομηνία λήξης ορατά. Η απόδειξη διεύθυνσης πρέπει να είναι νεότερη των 3 μηνών: λογαριασμός ρεύματος, νερού, τηλεπικοινωνιών ή τραπεζική βεβαίωση με πλήρη διεύθυνση στο όνομά σας. Η απόδειξη μεθόδου πληρωμής: κάλυψη των πρώτων 6 και τελευταίων 4 ψηφίων της κάρτας ή αρχείο λογαριασμού πορτοφολιού ή ημερών συναλλαγής κρυπτονομίσματος στο όνομά σας.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος γίνεται μέσα στην ασφαλή ζώνη του λογαριασμού σας και διαρκεί έως 48 ώρες από την υποβολή πλήρους φακέλου. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα με ηλεκτρονικό μήνυμα ή μέσω της υποστήριξης 24/7.

• 1. Ανεβάζετε τα έγγραφα στην αντίστοιχη ενότητα του λογαριασμού σας, σε μορφή φωτογραφίας ή PDF.
• 2. Ο αυτοματοποιημένος μας έλεγχος συγκρίνει τα στοιχεία των εγγράφων με τα στοιχεία του προφίλ σας.
• 3. Αν τα στοιχεία ταιριάζουν, ο αναλυτής μας ολοκληρώνει την τελική έγκριση χειροκίνητα.
• 4. Λαμβάνετε ειδοποίηση επιτυχούς επαλήθευσης και η πρώτη σας ανάληψη ξεκινά κανονικά.
• 5. Σε απόρριψη, σας εξηγούμε τον ακριβή λόγο και σας δίνουμε τη δυνατότητα νέας υποβολής.

Πώς προστατεύουμε τα έγγραφά σας

Τα έγγραφα μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης (TLS) και αποθηκεύονται σε κρυπτογραφημένη μορφή σε διακομιστές με ελεγχόμενη πρόσβαση. Πρόσβαση στα αρχεία έχουν μόνο ορισμένα, ειδικά εκπαιδευμένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης και μόνο για όσο χρειάζεται ο έλεγχος. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους για εμπορικούς σκοπούς, ούτε τα χρησιμοποιούμε για προωθητικές ενέργειες.

Πότε ζητάμε προέλευση κεφαλαίων

Για τους περισσότερους παίκτες αρκεί η ταυτότητα και η διεύθυνση. Όταν όμως το μέγεθος ή το μοτίβο των συναλλαγών σας υπερβαίνει τα συνηθισμένα όρια, ο κανονισμός μας απαιτεί να αποδείξετε ότι τα χρήματα προέρχονται από νόμιμη πηγή. Δεν είναι υποψία εναντίον σας, είναι υποχρέωση που ισχύει για κάθε πάροχο με άδεια.

Συνήθη παραδείγματα αποδεικτικών στοιχείων: μισθολόγιο ή σύμβαση εργασίας, φόρος εισοδήματος ή φορολογική ε clearance, εκτυπώσεις τραπεζικού λογαριασμού που δείχνουν τη ροή εσόδων, πωλητήριο ακινήτου, κληρονομικό έγγραφο ή μερίσματα. Το στοιχείο πρέπει να αντιστοιχεί λογικά στο ύψος των καταθέσεων που μας ενδιαφέρει.

• Επαναλαμβανόμενες καταθέσεις υψηλού ποσού σε σύντομο χρονικό διάστημα
• Ανοίγματα λογαριασμού κρυπτονομίσματος με ασυνήθιστα μεγάλα ποσά
• Ανάλυση για λογαριασμό VIP ή ύψος παιχνιδιού πάνω από συγκεκριμένα όρια
• Σημεία που προκύπτουν από τους αυτοματισμένους ελέγχους συναλλαγών μας

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κανόνες καταθέσεων και αναλήψεων

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτόματα φίλτρα ελέγχου. Ελέγχουμε το ύψος, τη συχνότητα, τον λογαριασμό προορισμού και το μοτίβο παιχνιδιού σε σχέση με το ιστορικό του λογαριασμού σας. Η βασική αρχή μας είναι απλή: τα χρήματα επιστρέφουν με την ίδια μέθοδο με την οποία ήρθαν. Αν καταθέσατε με Viva Wallet ή με Bitcoin, η ανάληψη γίνεται στον ίδιο λογαριασμό ή πορτοφόλι που είναι επιβεβαιωμένο στο όνομά σας.

Η ελάχιστη κατάθεση στην πλατφόρμα μας είναι 20 EUR και η ελάχιστη ανάληψη 25 EUR. Οι αναλήψεις ηλεκτρονικών πορτοφολιών και κρυπτονομισμάτων διεκπεραιώνονται σε 0 έως 24 ώρες, οι κάρτες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες. Δεν χρεώνουμε προμήθειες για αναλήψεις, ενδέχεται όμως να ισχύουν χρεώσεις των παρόχων πληρωμών.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Χωρίς επαλήθευση δεν μπορούμε να εκκαθαρίσουμε ανάληψη, ούτως ή άλλως. Αν δεν υποβάλετε έγγραφα εντός εύλογης προθεσμίας ή αν ο έλεγχος αποτύχει επανειλημμένα, εφαρμόζουμε σταδιακά μέτρα μέχρι να τακτοποιηθεί το θέμα. Ο λογαριασμός και το υπόλοιπό σας παραμένουν δικά σας, το ποσό όμως μένει μπλοκαρισμένο μέχρι να επιβεβαιωθεί η ταυτότητά σας.

Αν προκύψει τεκμηριωμένη υποψία νομιμοποίησης εσόδων, υποχρεούμαστε να παγώσουμε τον λογαριασμό και να το αναφέρουμε στην αρμόδια αρχή. Σε τέτοια περίπτωση δεν επιτρέπεται να σας ενημερώσουμε εκ των προτέρων. Αν ο λογαριασμός κλείσει οριστικά, τυχόν υπόλοιπο νόμιμων κεφαλαίων επιστρέφεται σε επιβεβαιωμένο λογαριασμό στο όνομά σας.

• Αναστολή αναλήψεων μέχρι την ολοκλήρωση του ελέγχου
• Περιορισμός καταθέσεων σε περίπτωση απόρριψης εγγράφων
• Παγωμός λογαριασμού σε υποψία AML ή σε ύποπτο τρίτο μέρος
• Μόνιμο κλείσιμο σε σοβαρή παραβίαση των όρων μας, με επιστροφή νόμιμου υπολοίπου

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Ο κανονισμός της αδειοδοτούσας δικαιοδοσίας μας απαιτεί να κρατάμε τα αρχεία επαλήθευσης και τις συναλλακτικές κινήσεις για μεγάλο χρονικό διάστημα μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας, ώστε οι αρμόδιες αρχές να μπορούν να ελέγξουν παρελθούσες υποθέσεις. Τυπική περίοδος διατήρησης είναι 5 έτη, με έναρξη από το κλείσιμο του λογαριασμού.

Η διατήρηση δεν σημαίνει ότι τα έγγραφά σας μένουν προσβάσιμα σε όλους. Μετά το κλείσιμο, τα αρχεία μεταφέρονται σε κλειστό σύστημα αρχειοθέτησης με πρόσβαση μόνο για ανάγκες ρυθμικού ελέγχου. Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης, τα καταστρέφουμε με ασφαλή τρόπο. Μπορείτε ανά πάσα στιγμή να ζητήσετε από την υποστήριξη να σας ενημερώσει ποια στοιχεία κρατούμε για εσάς, μέσα στα πλαίσια του δικαιώματός σας για πρόσβαση στα δεδομένα σας.

Συχνές ερωτήσεις

Πότε πρέπει οπωσδήποτε να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου;

Το αργότερο πριν από την πρώτη σας ανάληψη. Σας συνιστούμε να το κάνετε αμέσως μετά την εγγραφή, ώστε η πρώτη ανάληψη να μην καθυστερήσει. Ο έλεγχος διαρκεί έως 48 ώρες μετά την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων.

Γιατί ζητάτε απόδειξη της μεθόδου πληρωμής;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η κάρτα, το πορτοφόλι ή το κρυπτονομιστικό πορτοφόλι που χρησιμοποιείτε ανήκει πράγματι σε εσάς και όχι σε τρίτο. Αυτό αποτελεί βασικό μέσο αντιμετώπισης της νομιμοποίησης εσόδων και της χρήσης κλεμμένων μέσων πληρωμής.

Μπορώ να κάνω ανάληψη σε διαφορετική μέθοδο από αυτήν που κατάθεσα;

Κατά κανόνα όχι. Οι αναλήψεις γίνονται με την ίδια επιβεβαιωμένη μέθοδο με την οποία έγινε η κατάθεση. Αν χρησιμοποιήσατε πολλές μεθόδους, κατανέμουμε το ποσό αναλογικά σε καθεμία.

Τι θα γίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν σε αναμονή και ο λογαριασμός σας ενδέχεται να περιοριστεί. Το υπόλοιπό σας δεν χάνεται, μένει όμως μπλοκαρισμένο μέχρι να ολοκληρώσετε την επαλήθευση.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εκπαιδευμένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης, με ελεγχόμενη και καταγεγραμμένη πρόσβαση. Τα αρχεία μεταφέρονται και αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους για εμπορικούς λόγους.